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警惕以“小额众筹”融资拉人头“送干股”为名非法集资

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发表于 2017-9-14 11:31:37 | 显示全部楼层
投3150元每周返利150元 拉人头还“送干股”
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案件回放

  今年初,江苏省泰州市海陵区坡子街上一家名为“金钰海鲜自助餐饮店”的饭馆特别红火,一度“一桌难求”。这家由安徽人张某以“小额众筹”融资模式经营的海鲜馆,以投资信誉好、生意红火在当地很有名气。然而,这家开张仅5个月的饭馆,于今年6月竟悄无声息地关门了。
  “我刚追加投了10多万元,现在连人都找不到了!”市民朱某当初就是看到饭馆生意好才追加投资的,没想到才几天的时间居然关门了,他随即向泰州市公安局海陵分局报了案。他没想到的是,与自己有同样遭遇的人还有数以百计。
  泰州海陵警方迅速展开初查。据初步统计,泰州、扬州两地共有160多人中招,涉案金额累计400余万元。8月2日,张某在扬州落网。张某对以融资开海鲜馆为名、实施非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
  经查,张某,女,38岁,安徽省肥西县人。去年5月,张某带着20万元来到泰州,采取“小额众筹”的融资方式开了一家海鲜自助餐馆。融资方式就是,投资人以3150元一单加入成为会员,获赠一套价值两三百元的化妆品,约定每个星期返利150元,21周收回成本,返利达到6000元则一单投资周期结束。张某通过租会场大肆进行宣传,很快吸引100多人参与其中,筹集到了260万元。
  今年1月9日,张某没有注册登记就以金钰海鲜自助餐有限公司实体餐饮店的名义“匆忙”开张了。因为众多投资人“捧场”,饭店生意呈现出“虚假繁荣”。张某每月返利需要10多万元,加上运营成本,一直在用投资人的钱“拆东墙补西墙”。于是,她又想了个融资的方法,对外声称将在全国开设30家连锁店,融资则以入股分红的形式,约定投1万元就可以成为占股0.5%的股东,参与公司的经营分红,不仅每个月分红,年底还可再分红。同时,“老会员”拉人头投资每达5万元,则“送”0.5%的干股。兴化市民姜某等25人很快就筹集了58.5万元。但连锁店还没开张,张某便玩起了失踪。
  目前,张某因涉嫌非法吸收公众存款被警方依法采取刑事强制措施。

  案件分析
  据了解,此次泰州海陵警方侦破的非法吸收公众存款案呈现的是“小额众筹”违法犯罪的新花样。张某以实体合法经营海鲜自助餐馆为幌子,向不特定的社会公众宣称投资小、回报快,投一单3150元,每周返利150元,10个月就能净赚2850元;后期投1万元就能成为占股0.5%的股东,并有经营分红、每月分红、年终分红的“三重红利”。
  非法吸收公众存款大多以高回报为诱饵。这起案件每单周返利150元,“小额众筹”投资风险小、回报快,受害人尝到“甜头”后深信不疑。民警分析其作案手段有如下特点:
  一、犯罪嫌疑人通过开设实体海鲜自助餐饮店掩人耳目,同时通过宣传,投资人带动亲友消费,一方面在社会上迅速形成了“生意红火”的假象,另一方面初期的正常返利给投资人留下了“回报稳定”的印象,继而追加投资;
  二、犯罪嫌疑人充分利用投资人特别是中老年人小心谨慎的心理,采用“小额众筹”融资模式,每单周返利150元,月获利达到19%,从而让投资人放松了警惕;
  三、犯罪嫌疑人在融资过程中采取渐进式诱惑的作案手法,让投资人在不知不觉中就陷入其中。如初始阶段,张某给每位投资人赠送化妆品,并承诺每单周返利150元,巧妙地把“高息”换成了“红利”的外衣。在3150元一单投资款难以维系的时候,则画了一个在全国开设30家连锁店的“大饼”,直至张某跑路,投资人才如梦初醒。

  民警支招
  该案跟以往较为常见的融资公司非法吸收公众存款违法犯罪,手法又有了“升级”和“变异”。尽管受蒙骗的受害人仅100多人,涉案金额仅400余万元,但在当地造成恶劣社会影响。此类“小额众筹”式非法吸收公众存款更具欺骗性,广大市民要擦亮眼睛以免落入陷阱:
  一、“小投入、高收益、返利快”不可信。在投资和融资领域,不管是否实体经营,不法分子为了达到快速牟利的目的,会千方百计地增加诱惑力、增强欺骗性。但万变不离其宗,不管犯罪手法如何变化,都离不开“高收益”诱惑这一根本特性,因此识别非法吸收公众存款与正常投资并不难。
  二、谨慎对待亲友推荐的“好项目”。该案中,有的受害人在尝到“甜头”后,迅速向亲友推荐,并追加投资以获取更多的利益。对此类亲友推荐,要时刻保持清醒的头脑,因为此时推荐的人已被拉人头“送”干股的好处给迷住了,如果缺乏基本的判断,一旦中招只会落得个血本无归的结局。
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